Два года назад было закрыто и затем объявлено банкротом четвертое по объему авуаров банковское учреждение Болгарии – Корпоративный коммерческий банк болгарского бизнесмена и банкира Цветана Василева.

Уже тогда и Центральный банк, и прокуратура обвинили в ограблении банка его основного акционера и главного распорядителя, вынося данные о том, что он раздавал фирмам и гражданам, прежде всего, своим собственным компаниям, родственникам и друзьям, кредиты без необходимых на то гарантий с ясным сознанием, что эти деньги никогда не будут возвращены. Была выявлена нехватка авуаров более чем на 2 млрд евро. В силу закона о гарантировании вкладов 100 тысячам вкладчиков были погашены обязательства банка в размере более полутора млрд евро и этому помогла казна государства, которому пришлось взять новый кредит, т.к. в Фонде гарантирования сбережений не было столько денег!

Банкир и владелец многих предприятий Цветан Василев был очень богатым и влиятельным человеком, к мнению которого прислушивались в высших правительственных кругах и штаб-квартирах основных политических партий. Именно ввиду наличия этой разветвленной сети явных и завуалированных связей и влияния, и под нажимом десятков тысяч обманутых практически кредиторов (вкладчиков) банка, задача по раскрытию истины и нахождению возможности возвращения средств была возложена иностранной специализированной фирме. Предполагалось, что известная компания с международной репутацией сможет более компетентно и беспристрастно расследовать случай и не поддастся влиянию различных лобби предпринимателей и политиков в стране. Избранницей стала английская фирма с доказанными компетентностью и опытом в расследовании запутанных финансовых казусов. И вот на днях был публично опубликован ее доклад о проблемах Корпоративного коммерческого банка.

Теперь наихудшие прогнозы и самые мрачные подозрения оказались совершенно основательными. На основе аргументов и фактов «Alix Partners» независимым путем пришла к заключению, что главным виновным, приведшим банк к несостоятельности, был ее основной акционер, а именно Цветан Василев. Оказалось, что из недостающих в банке более 2 млрд евро, 1,3 млрд евро были лично выведены из него банкиром и его фирмами. Просто-напросто провозглашенный лучшим банкиром в Болгарии в те годы пользовался банком как своим бумажником: потребовались деньги на покупку чего-то, вот вам средства из портфеля банка. Просто и безопасно, потому что над банкиром не было никого, кто бы контролировал его. Хотя теоретически был орган контроля и надзора – Центробанк. И пока все видели, как облака над Корпоративным банком сгущаются, и колосс на глиняных ногах начинает распадаться с головы до ног, Болгарский народный банк беззаботно заверял все СМИ в незыблемости банковской системы страны, в отсутствии угрозы для сбережений граждан и фирм. Затем он симулировал перепуг и начал выдумывать истории из финансово-криминальной литературы о вывезенных мешках с деньгами и пр. И оказалось, что руководство Центробанка в обоих случаях либо просто не знакомо с фактами, либо сознательно плетет истории одна страшнее другой! И вовсе не случаен тот факт, что руководитель банковского надзора угодил в руки прокуратуры, а шеф-распорядитель Болгарского народного банка Иван Искров сошел со сцены бесславно и с запятнанным именем.

А вот сам владелец ограбленного банка тихарем перебрался за границу, откуда вот уже два года болгарские власти пытаются добиться его экстрадиции, а он не перестает оправдываться, находя виновных в крахе его финансового института политических противников и враждебные медиа. Все это время юридические лица по раскрытию фактов банкротства ведут работу, стремясь вернуть бывшему банку как можно больше средств. Британские независимые эксперты и в этом отношении не являются оптимистами, считая возможным возвращение в будущем всего до 400 млн евро. Явно в эту сумму не входят затребованные лично от бывшего шефа банка Цветана Васильева 1,2 млрд евро Комиссией по изъятию незаконно приобретенного имущества.

У Болгарского народного банка сейчас новое руководство, а Корпоративного коммерческого банка уже нет. Финансовых сотрясений в стране тоже нет и все в банковской системе должно быть, вроде бы, спокойно и в порядке. Но так ли это покажут результаты стресс-тестов, которым Центробанк подверг в эти месяцы все кредитные институты с целью проверки качества предоставленных ими кредитов. Жаль, что раньше не догадались!